怎样让小红书退回税金

摘要： 这个税金主要分为两种情况,对应的退税流程也完全不同：个人所得税（针对创作者/达人）增值税（针对个体工商户/企业）下面我将为你详细拆解这两种情况的退税方法和注意事项，个人所得税退税（...

这个税金主要分为两种情况,对应的退税流程也完全不同：

1. 个人所得税（针对创作者/达人）
2. 增值税（针对个体工商户/企业）

下面我将为你详细拆解这两种情况的退税方法和注意事项。

个人所得税退税（适用于个人创作者）

这是绝大多数小红书博主会遇到的情况，小红书作为平台方，会根据你的收入，按照“劳务报酬”或“稿酬”项目为你代扣代缴个人所得税。

为什么会产生退税？

平台为你预扣的税率通常是20%-40%的较高档税率，但根据中国税法，你的最终税负是根据你全年的综合所得来计算的，如果你除了小红书的收入外，还有其他收入（如工资薪金），或者你有一些符合条件的专项附加扣除（如子女教育、房贷利息、租房、赡养老人等），那么你的实际总税负可能会低于平台预扣的税率,从而产生退税。

平台预扣的税 > 你实际应缴的税 = 多缴了钱，可以申请退税。

退税操作步骤（核心：通过“个人所得税”APP）

退税的主体是你个人，而不是小红书平台,你需要通过官方的个人所得税APP来完成。

第一步：确认小红书是否已为你预扣个税

1. 打开“个人所得税”APP,登录并进入首页。
2. 点击页面下方的【我要查询】。
3. 选择【收入纳税明细查询】。
4. 在“所得项目”中选择“劳务报酬所得”或“稿酬所得”。
5. 选择查询年份（例如2025年）。
6. 你会看到小红书作为“扣缴义务人”为你申报的收入和已预缴的税款。如果这里显示有税款，你才有退税资格。

第二步：准备并填报专项附加扣除信息

这是退税的关键！如果你有符合以下条件的支出，一定要在APP里填报,可以帮你减少应纳税所得额。

• 子女教育：每个子女每月1000元。
• 继续教育：学历（学位）继续教育每月400元,职业资格继续教育定额3600元。
• 大病医疗：医保报销后,个人自付部分超过15000元的部分。
• 住房贷款利息：每月1000元。
• 住房租金：根据城市不同，每月800/1100/1500元。
• 赡养老人：独生子女每月2000元,非独生子女分摊每月2000元。
• 3岁以下婴幼儿照护：每个婴幼儿每月1000元。

操作：在APP首页找到【专项附加扣除填报】,根据提示如实填写即可。

第三步：进行年度汇算清缴

这是退税的核心操作,一般在次年的3月1日至6月30日进行。

1. 在“个人所得税”APP首页，点击【综合所得年度汇算】。
2. 选择【申报年度】（例如2025年度）。
3. 系统会自动归集你来自所有公司、平台的收入和已缴税额，确认你的【收入】数据无误。
4. 在【应纳税所得额计算】页面，系统会自动带入你填报的专项附加扣除信息,仔细核对。
5. 进入【税款计算】页面，系统会自动计算出你最终应缴的税款。
6. 将【应退税额】与【已缴税额】进行对比。
   • 应退税额】 > 0，恭喜你,可以申请退税了！
   • 点击【申请退税】，然后添加你的银行卡信息,提交申请。
7. 税务部门会进行审核，审核通过后,税款会打入你绑定的银行卡中。

增值税退税（适用于个体工商户/企业）

如果你的小红书账号是以个体工商户或公司的形式进行经营的，那么你需要缴纳的是增值税和附加税,而不是个人所得税。

为什么会产生退税？

增值税的退税通常发生在以下几种情况：

1. 多缴了税：比如季度申报时，预估收入缴了税，但实际收入低于预估；或者有可以抵扣的进项税额没有及时抵扣。
2. 符合税收优惠政策：国家为了扶持小微企业，出台了很多增值税减免政策，比如月销售额10万元以下（季度30万元以下）的增值税小规模纳税人，可以免征增值税，如果你符合条件但之前缴了税,就可以申请退税。

退税操作步骤（核心：通过电子税务局）

退税的主体是你的个体户或公司。

第一步：登录电子税务局

使用你的统一社会信用代码和密码，登录“国家税务总局XX省（市）电子税务局”。

第二步：进入退税申请模块

1. 在办税大厅或搜索框中找到【我要办税】。
2. 选择【税费申报及缴纳】。
3. 找到【增值税一般纳税人或小规模纳税人申报】模块（根据你的纳税人类型选择）。
4. 在申报界面，填写本期的销售额,系统会自动计算出你本期应缴的增值税。
5. 在申报界面，通常会有一个【更正申报】或【补充申报】的选项，或者直接有【退税申请】的入口。

第三步：填写退税申请信息

1. 选择需要退税的税种（增值税、城建税、教育费附加等）和所属期。
2. 填写退税理由，政策性减免”、“申报错误更正”等。
3. 填写接收退税的银行账户信息（必须是公司/个体户的对公账户）。
4. 上传相关证明材料（如果需要）,比如减免政策文件截图等。

第四步：提交申请并等待审核

提交申请后，税务局会进行审核，审核通过后,税款会退回到你的对公账户中。

总结与注意事项

重要提醒：

1. 小红书不负责退税：平台只是依法履行代扣代缴义务，退税是你与税务局之间的行为,需要你自己主动申请。
2. 保留凭证：保留好你的收入流水、合同等凭证,以备税务局核查。
3. 如实申报：务必在APP和电子税务局中如实填报信息,虚假申报是违法行为。
4. 咨询专业人士：如果情况复杂（如收入结构多样、跨境收入等），建议咨询专业的税务师或会计师,以确保操作无误并最大化合理避税。

希望这份详细的指南能帮助你顺利完成退税！