小红书收税后能否申请退税？具体条件和流程是怎样的？

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摘要： 这是一个非常好的问题,也是很多小红书创作者关心的话题，简单直接的回答是：通常情况下，你作为创作者在小红书收到的收入，如果被平台扣缴了税款，是无法直接“退”回的，下面我为你详细解释一...

这是一个非常好的问题,也是很多小红书创作者关心的话题。

（图片来源网络，侵删）

简单直接的回答是：通常情况下，你作为创作者在小红书收到的收入，如果被平台扣缴了税款，是无法直接“退”回的。

下面我为你详细解释一下原因、具体情况以及你应该怎么做。

为什么不能直接“退税”？

这涉及到中国的个人所得税代扣代缴制度。

纳税义务人：从法律上讲，你作为在小红书上获得收入的个人，是个人所得税的纳税义务人。
代扣代缴义务人：小红书平台作为支付方，根据中国税法，有义务代扣代缴你的个人所得税，这意味着在你收到钱之前，平台已经帮你把税从你的收入里扣除了,并直接上缴给了税务局。
税款已上缴：税款一旦被小红书上缴给税务局，这笔钱就已经属于国家的财政收入了，平台只是代替你完成了这个纳税步骤，它本身并没有这笔“税款”可以退给你。

你感觉到的“收税”，其实是预扣预缴,而不是平台自己收了一笔费用。

（图片来源网络，侵删）

什么情况下可以“退税”？

虽然平台代扣的税不能退，但你在年度个人所得税综合所得汇算清缴时，如果符合条件,是可以申请退税的。

这个过程不是找小红书，而是通过国家税务总局的“个人所得税”APP来完成。

谁可能需要办理汇算清缴并申请退税？

小红书的创作者收入，通常被归类为“劳务报酬所得”或“稿酬所得”，都属于“综合所得”的一部分，你需要在上一年度的3月1日至6月30日期间,进行年度汇算。

以下几种情况，你很可能可以退税：

（图片来源网络，侵删）

你的综合所得年收入低于6万元：
- 举例：你2025年全年所有收入（包括小红书的收入、工资等加起来）只有4万元，虽然小红书在支付时可能按20%的税率预扣了税，但根据规定，年收入低于6万元的部分是免税的，通过年度汇算,多缴的这部分税就可以退回来。
预缴税额高于年度应纳税额：
- 举例：你全年总收入10万元，但除了小红书的收入，你还有6万元的“专项附加扣除”（比如子女教育、房贷利息、房租、赡养老人等），在预缴时，平台可能没有考虑这些扣除项，导致扣税过多，汇算清缴时，把这些扣除项加上，计算出你实际应缴的税，如果比预缴的少,就可以申请退税。
有符合规定的其他扣除项目：
- 除了“专项附加扣除”，还有一些其他可以扣除的费用，比如符合规定的商业健康保险、个人养老金等，也可以在汇算时申报，从而减少应纳税额,产生退税。
中间有离职或换工作，导致预缴税款不均衡：

比如你在A公司工作了半年，跳槽到B公司，两家公司在计算个税时，可能都按照较高的税率预扣了，年度汇算时，会把你全年的收入合并计算，适用更合理的税率,也可能产生退税。

具体操作步骤（非常重要）

准备材料：
- 你的身份证。
- 在“个人所得税”APP上注册并登录。
- 整理好你的收入信息，小红书平台会按照税法要求，将你的收入和已预缴税额等信息报送并记录在你的个人所得税APP中，你可以在APP的“查询”-“收入纳税明细查询”中找到。
登录“个人所得税”APP：
- 在首页找到并点击 “综合所得年度汇算”。
选择填报年度：

选择你需要办理汇算的年份（例如2025年）。
确认或填报个人信息：
- 系统会自动带出你的基本信息，确保“个人信息”、“收入纳税明细”等数据准确无误。
- 关键一步：在“收入纳税明细”中，找到小红书报送的劳务报酬或稿酬收入，仔细核对金额是否正确，如果发现小红书报送的数据有误（比如金额不对）,你需要联系小红书客服进行更正。
填写专项附加扣除：
- 这是最有可能产生退税的一步，点击“专项附加扣除”，如实填写你在2025年符合的项目，如：
  - 子女教育
  - 继续教育
  - 大病医疗
  - 住房贷款利息
  - 住房租金
  - 赡养老人
  - 3岁以下婴幼儿照护
- 如果你之前没有填写过,现在可以补充填报。
计算税款：
- 系统会根据你全年的总收入和你填报的各项扣除，自动计算出你年度最终应缴纳的税款。
申请退税或补税：
- 如果应纳税额 < 已预缴税额：恭喜你，可以退税！点击“申请退税”，绑定你的银行卡,等待税务局审核并将税款退回到你的卡中。
- 如果应纳税额 > 已预缴税额：你需要补税，请在法定期限内（通常是6月30日前）完成补缴,否则可能会产生滞纳金。
- 如果两者相等：则无需操作。